Erst im letzten Bericht habe ich etwas zur fokussierteren Ausrichtung meines Depots geschrieben. Diese Ausrichtung habe ich weiter verfolgt und mich von einigen Werten getrennt. Dafür habe ich die ETF von knapp 6 auf 12,97% Depotgröße ausgebaut. Lest dazu mehr im folgenden Beitrag. Viel Spaß dabei.
Im letzten Artikel "Meine Depotbausteine" bin ich tiefer auf die Aufteilung in meinem Depot eingegangen. Dabei habe ich erläutert, nach welchen "Leitlinien" ich mein Depot in Zukunft ausrichten will:
- Lass dich, wenn möglich, täglich belohnen.
- Fokussiere dich und halte nicht an Allem fest.
- Suche Werte mit einem verständlichen Geschäftsmodell.
- Wähle Einzelwerte, die du magst oder selbst konsumierst.
- Wenn du überall dabei sein willst, streue eher über einen ETF.
Den Punkt 2 und 5 bin ich seitdem stärker angegangen. Dazu habe ich mich von einigen Einzelwerten getrennt. Zum Beispiel habe ich den Monatszahler SL Green Realty REIT mit einen Gewinn von +104% verkauft. Ich habe mich von SL getrennt, weil die Dividende Stück für Stück gekürzt wird und zum anderen die Mietpreise von Büros in New York immer stärker fallen. Da mir das unsicher erscheint, habe ich meine Anteile verkauft.
Ein weiterer Wert, von dem ich mich getrennt habe, ist AT&T. AT&T lief schon längere Zeit nicht so gut und verliert immer mehr Marktanteile an Wettbewerber wie Verizon oder T-Mobile US. Somit habe ich mich mit einigen Verlusten von AT&T getrennt.
Auch Werte wie eine Chevron oder Exxon haben das Depot verlassen. Diese Werte sind in den ETFs, die ich stärker aufbauen will, mit drin, so das ich da mein Depot simpler aufbaue.
Es haben noch einige andere Werte mein Depot verlassen. Die genaue Übersicht findet ihr wie immer in der Übersicht in Parqet. Nach heutigen Stand habe ich damit 70 Einzelwerte und 7 ETF im Depot.
Und da bin ich schon bei dem nächsten Baustein, den ETF. Das Kapital, was ich durch den Verkauf der Einzelwerte erhalten habe, ging in meine ETF. Zum einen habe ich die Covered Call ETF für den S&P 500 (WKN A3DC8Q) und NASDAQ 100 (WKN A2QR39) weiter ausgebaut. Sie haben jetzt beide eine Gewichtung von je 4,5% im Depot. Zusätzlich habe ich den FTSE-All World High Dividend (WKN A1T8FV), STOXX Global Select Dividend 100 (WKN A0F5UH), S&P Global Dividend Aristocrats (WKN A1T8GD) und FTSE-All World (WKN A1JX52) ausgebaut. In Summe besitzen alle ETF nun 12,9% Anteil im Depot, sollen aber zukünftig mindestens auf 30% ausgebaut werden.
Bei ETF gibt es noch ein interessantes Thema, was vielen nicht bekannt ist. Gewinne und Dividenden auf Aktien-ETF sind bis zu 30% steuerfrei. Mehr dazu in folgenden Artikel.
Schaut wieder rein und gebt mir gerne Feedback über meinen Twitter-Kanal @mpalkowitsch, was ihr davon haltet. Danke euch!
Im nächsten Abschnitt findet ihr noch die aktuellen Zahlen zum Februar, März sowie ersten Quartal von 2024.
Im Februar 2024 kamen 992,41 Euro und im März 856,86 Euro nach Steuern zusammen. Der Februar war der stärkste Februar seit dem Start des Dividendendepot und der März der zweitstärkste seit Beginn.
Im ersten Quartal 2024 sind 2.753,67 Euro Dividende nach Steuern gegenüber 2.636,35 Euro im vergleichbaren Vorjahresquartal zusammen gekommen, was einem Plus von ca. 4,4% entspricht. Das sind bisher 917,89 Euro im Schnitt pro Monat.
Allokation der besparten Werte (Stand 29.03.2024).
Derzeit liegen 66,66% im Depot bei Trade Republic, 8,89% bei Scalable Capital und 23,69% bei Comdirect im Depot. Zudem noch 0,76% in Projekten von Ecoligo (Darlehen für Solarprojekte weltweit).
Einen Überblick über meine Depots, den aktuellen Stand, meine Ziele und Regeln erhaltet ihr wie immer über den folgenden Link.
