Meine Monatszahler bringen rechnerisch 615,01 Euro* nach Steuern ein. Der Anteil der Monatszahler liegt bei 62,27% (inkl. ETF Monatszahler, ohne ETF liegt der Anteil bei 42,08%). In Summe liegt mein planerischer, monatlicher Durchschnitt an Dividenden bei 740,95 Euro* nach Steuern. Mit den ETFs bei 987,73 Euro*.
Alle meine Dividendenwerte haben eine Rendite von 5,65% nach Steuern (7,52% vor Steuern). Wenn ich die Freibeträge von uns (meine Frau und ich) noch dazu rechne, liegt die Rendite bei 5,56% nach Steuern und die Summe bei 1.021,05 Euro** pro Monat (inkl. ETFs).
Aktuell liegen alle Depots bei +8,11% gegenüber dem Stand vom 31.12.2023 (YTD). Der Kaufwert der Depots liegt bei +6,43% gegenüber Ende 2023. Details siehe unten bei der Auflistung der Depots.
Allokation der besparten Werte (Stand 13.07.2024).
Derzeit liegen 65,18% im Depot bei Trade Republic, 3,90% bei Scalable Capital und 30,20% bei Comdirect im Depot. Zudem noch 0,73% in Projekten von Ecoligo (Darlehen für Solarprojekte weltweit).
* Umrechnungskurs zur Errechnung der Werte ist wie folgt hinterlegt:
1 US-Dollar = 0,9 Euro, 1 kanadischer Dollar = 0,7 Euro,
1 britisches Pfund = 1,1 Euro und 1 australischer Dollar = 0,6 Euro.
** auf Grund von 2.000 Euro Freibeträgen pro Jahr
Auf Grund des Kurswechsel kann der errechnete Wert stark schwanken. Ich habe daher den Kurs auf die oben genannten Werte festgelegt, damit ich entsprechend vorausplanen kann.
Sparpläne im Überblick.
Bei Trade Republic investiere ich mindestens 550 Euro, die aus monatlichen Einzahlungen stammen. Zusätzlich werden Dividenden, Prämien oder Sonderzahlungen für Einmalkäufe genutzt. Dabei geht der Großteil in ETF, aber auch Einzelwerte im Bereich Rohstoffe und Energie werden bespart.
Außerdem bespare ich bei Scalable Capital mit 850 Euro pro Monat verschiedene ETF und Euwax Gold II (WKN EWG2LD). Das Geld stammt dabei ebenfalls aus monatlichen Einzahlungen.
Bei Comdirect bespare ich jetzt "kostenlos" (durch eine Aktion) bis Dezember 2024 die beiden ETF Global X S&P 500 Covered Call (WKN A3DC8Q) und Global X NASDAQ 100 Covered Call (WKN A2QR39) mit je 250 Euro pro Monat aus monatlichen Dividendenzahlungen.
Außerdem laufen vier Sparpläne für die Kinder bei DKB im Depot in Höhe von 400 Euro pro Monat, wofür wir das Kindergeld und die Dividenden verwenden. Dazu mehr unter "Sparen für unsere Kinder".
Sparrate: monatlich ca. 2.300 Euro in Summe (1.800 Euro aus Einzahlungen)