Meine Monatszahler bringen rechnerisch 350,84 Euro* nach Steuern ein
(Plan-Wert). In Summe liegt mein planerischer, monatlicher Durchschnitt an Dividenden bei 864,07 Euro* nach Steuern. Mit den ETFs bei 878,73*.
Alle meine Dividendenwerte haben eine Rendite von 5,20% nach Steuern (7,36% vor Steuern). Wenn ich die Freibeträge von uns (meine Frau und ich) noch dazu rechne, liegt die Rendite bei 5,74% nach Steuern und die Summe bei 967,69 Euro** pro Monat (inkl. ETFs).
Aktuell liegen alle Depots bei +3,31% gegenüber dem Stand vom 31.12.2022 (YTD). Der Kaufwert der Depots liegt bei +9,76% gegenüber Ende 2022.
Details siehe unten bei der Auflistung der Depots.
Allokation der besparten Werte (Stand 03.06.2023).
Derzeit liegen 67,68% im Depot bei Trade Republic, 3,38% bei Scalable Capital und 28,17% bei Comdirect im Depot. Zudem noch 0,77% in Projekten von Ecoligo (Darlehen für Solarprojekte weltweit).
* Umrechnungskurs zur Errechnung der Werte ist wie folgt hinterlegt:
1 US-Dollar = 0,9 Euro, 1 kanadischer Dollar = 0,7 Euro,
1 britisches Pfund = 1,1 Euro und 1 australischer Dollar = 0,6 Euro.
** auf Grund von 2.000 Euro Freibeträgen pro Jahr
Auf Grund des Kurswechsel kann der errechnete Wert stark schwanken. Ich habe daher den Kurs auf die oben genannten Werte festgelegt, damit ich entsprechend vorausplanen kann.
Sparpläne im Überblick.
Bei Trade Republic laufen Sparpläne in Höhe von ca. 690 Euro pro Monat. Dabei verwende ich die Dividende, die ich auf Trade Republic erhalte. Zusätzlich kommen Einmalkäufe dazu.
Außerdem bespare ich bei Scalable Capital im ETF-Depot mit je 25 Euro pro Monat den Vanguard FTSE All-World High Dividend (WKN A1T8FV), den S&P 500 High Dividend Low Volatility (WKN A14RHD) und den Global X Nasdaq 100 Covered Call (WKN A2QR39).
Derzeit ist der Sparplan bei Comdirect für EUWAX Gold (WKN EWG2LD) ausgesetzt.
Zusätzlich laufen 3 Sparpläne für die Kinder bei DKB im Depot in Höhe von 300 Euro pro Monat, wofür wir das Kindergeld verwenden. Dazu mehr unter "Sparen für unsere Kinder".