Meine Monatszahler bringen rechnerisch 542,87 Euro* nach Steuern ein. Der Anteil der Monatszahler liegt bei 57,85%. In Summe liegt mein planerischer, monatlicher Durchschnitt an Dividenden bei 795,28 Euro* nach Steuern.
Mit den ETFs bei 938,46 Euro*.
Alle meine Dividendenwerte haben eine Rendite von 5,47% nach Steuern (7,41% vor Steuern). Wenn ich die Freibeträge von uns (meine Frau und ich) noch dazu rechne, liegt die Rendite bei 5,57% nach Steuern und die Summe bei 988,62 Euro** pro Monat (inkl. ETFs).
Aktuell liegen alle Depots bei +2,50% gegenüber dem Stand vom 31.12.2023 (YTD). Der Kaufwert der Depots liegt bei +3,10% gegenüber Ende 2023.
Details siehe unten bei der Auflistung der Depots.
Allokation der besparten Werte (Stand 06.04.2024).
Derzeit liegen 66,62% im Depot bei Trade Republic, 8,87% bei Scalable Capital und 23,75% bei Comdirect im Depot. Zudem noch 0,76% in Projekten von Ecoligo (Darlehen für Solarprojekte weltweit).
* Umrechnungskurs zur Errechnung der Werte ist wie folgt hinterlegt:
1 US-Dollar = 0,9 Euro, 1 kanadischer Dollar = 0,7 Euro,
1 britisches Pfund = 1,1 Euro und 1 australischer Dollar = 0,6 Euro.
** auf Grund von 2.000 Euro Freibeträgen pro Jahr
Auf Grund des Kurswechsel kann der errechnete Wert stark schwanken. Ich habe daher den Kurs auf die oben genannten Werte festgelegt, damit ich entsprechend vorausplanen kann.
Sparpläne im Überblick.
Bei Trade Republic investiere ich nach Bedarf bis zu 1.000 Euro pro Monat. Dabei verwende ich die Dividenden, die ich erhalte. Zusätzlich werden Prämien oder Sonderzahlungen für Einmalkäufe genutzt.
Außerdem bespare ich bei Scalable Capital mit 200 Euro pro Monat verschiedene ETFs.
Bei Comdirect bespare ich jetzt "kostenlos" (durch eine Aktion) bis Dezember 2024 die beiden ETF Global X S&P 500 Covered Call (WKN A3DC8Q) und Global X NASDAQ 100 Covered Call (WKN A2QR39) mit je 150 Euro pro Monat.
Außerdem laufen vier Sparpläne für die Kinder bei DKB im Depot in Höhe von 400 Euro pro Monat, wofür wir das Kindergeld und die Dividenden verwenden. Dazu mehr unter "Sparen für unsere Kinder".
In Summe an Sparrate monatlich: 1.900 Euro (1.500 Euro ohne Depots der Kids).