Meine Monatszahler bringen rechnerisch 645,42 Euro* nach Steuern ein. Der Anteil der Monatszahler liegt bei 62,02% (inkl. ETF Monatszahler, ohne ETF liegt der Anteil bei 35,69%). In Summe liegt mein planerischer, monatlicher Durchschnitt an Dividenden bei 721,00 Euro* nach Steuern. Mit den ETFs bei 1040,60 Euro*.
Alle meine Dividendenwerte haben eine Rendite von 5,30% nach Steuern (7,09% vor Steuern). Wenn ich die Freibeträge von uns (meine Frau und ich) noch dazu rechne, liegt die Rendite bei 5,49% nach Steuern und die Summe bei 1.078,73 Euro** pro Monat (inkl. ETFs).
Aktuell liegen alle Depots bei +23,60% gegenüber dem Stand vom 31.12.2023 (YTD). Der Kaufwert der Depots liegt bei +14,84% gegenüber Ende 2023. Details siehe unten bei der Auflistung der Depots.
Allokation der besparten Werte (Stand 01.12.2024).
Derzeit liegen 42,89% im Depot bei Trade Republic, 47,49% bei Comdirect, 7,59% bei Scalable Capital und 1,39% bei der Deutschen Bank im Depot. Zudem noch 0,64% in Projekten von Ecoligo (Darlehen für Solarprojekte weltweit).
* Umrechnungskurs zur Errechnung der Werte ist wie folgt hinterlegt:
1 US-Dollar = 0,89 Euro, 1 kanadischer Dollar = 0,65 Euro,
1 britisches Pfund = 1,15 Euro und 1 australischer Dollar = 0,60 Euro.
** auf Grund von 2.000 Euro Freibeträgen pro Jahr
Auf Grund des Kurswechsel kann der errechnete Wert stark schwanken. Ich habe daher den Kurs auf die oben genannten Werte festgelegt, damit ich entsprechend vorausplanen kann.
Sparpläne im Überblick.
Bei Trade Republic investiere ich mindestens 600 Euro. Die werden Anfang des Monats direkt investiert. Zusätzlich werden Prämien oder Sonderzahlungen für Einmalkäufe genutzt. Dabei geht der Großteil in Einzelwerte im Bereich Rohstoffe und Energie.
Außerdem bespare ich bei Scalable Capital mit 750 Euro pro Monat verschiedene ETF und Euwax Gold II (WKN EWG2LD). Das Geld stammt dabei komplett aus monatlichen Einzahlungen.
Zusätzlich werden die aktuellen Dividendenzahlungen ebenfalls noch in ETF oder Einzelwerten bei Trade Republic oder Scalable Capital investiert. Das sind aktuell ca. 1.000 Euro pro Monat.
Außerdem laufen vier Sparpläne für die Kinder bei DKB im Depot in Höhe von 400 Euro pro Monat, wofür wir Teile des Kindergeldes und die Dividenden verwenden. Dazu mehr unter "Sparen für unsere Kinder".
Sparrate: monatlich ca. 2.750 Euro in Summe (1.750 Euro aus Einzahlungen)