Im September ist mir aufgefallen, dass einige PDF-Importe bei Comdirect steuerlich nicht passen. Erfahrt mehr dazu im folgenden Beitrag. Außerdem die aktuellen Zahlen zu den Dividenden im September und welche Werte ich mir ins Depot gelegt habe. Viel Spaß beim Lesen.
Da mir aufgefallen ist, dass die Steuern bei den Dividendenzahlungen bei Comdirect nicht stimmen, musste ich die Dividendenzahlungen bis Juni 2023 zurückverfolgen und korrigieren. Bevor ihr jetzt fragt, woran das lag und ob das auch bei euch sein kann. Ich habe bisher schlicht und einfach das falsche Dokument heruntergeladen und bei Parqet importiert. Bisher hatte ich die Ertragsgutschrift oder Dividendengutschrift hochgeladen. Da sind zwar Quellensteuern hinterlegt, aber am Ende fehlte die Kapitalertragssteuer. Richtig ist es nur die Steuerermittlung hochzuladen. Durch diese falsche Vorgehensweise habe ich in Summe ca. 400 Euro weniger Dividende erhalten, als bisher angegeben.
Ich habe die aktuelle Depotübersicht mit Rückblick auf 2023 sowie die letzten Monatsabschlüsse korrigiert. Den aktuellen Wert könnt ihr aber wie immer auf Parqet selbst nachschauen. Die Verlinkungen sind bei Meine Depots im Überblick hinterlegt.
Es gab über 100 Käufe und Verkäufe im September.
Im September wurden 101 Käufe und Verkäufe ausgelöst. Viele werden sagen, dass das zu unruhig ist und ihr habt Recht. Aber von den 101 Käufen und Verkäufen gab es 86 Käufe, meist durch Sparpläne. Ich habe weiter bei Energieunternehmen und Netzbetreiber wie Terna (WKN A0B5N8), Iberdrola (WKN A0M46B) oder National Grid (WKN A2DQWX) nachgekauft. Über Einzelkäufe habe ich Werte in der Branche Metalle und Bergbau wie Fortescue (WKN 121862) stärker zugekauft. Aber auch bei BHP (WKN 850524) oder Rio Tinto (WKN 852147) wurden die Anteile erhöht.
Dafür habe ich mich im September von Komatsu (WKN 854658), Hims and Hers (WKN A2QMYY) und NIO (WKN A2N4PC) getrennt. Bei NIO hatte ich rückblickend ein eher schlechtes Händchen, wenn man sieht, wie die China Werte aktuell durch die Decke gehen. Aber NIO war nur ein Zock und passt langfristig nicht ins Depot, da ich langfristige Investments in den chinesischen Markt immer noch als unsicher und kritisch ansehe (Stichworte: Einmischung des Staates, Taiwankonflikt usw.).
Neue Werte im Depot.
Neben den Nachkäufen und Verkäufen kamen auch drei neue Werte ins Depot. Als weiterer Logistikdienstleister und Monatszahler kam die Mullen Group (WKN A0X8HE) aus Kanada ins Depot. Die Mullen Group ist dabei in vier Bereichen tätig: Kleintransporte, Logistik und Lagerhaltung, Spezial- und Industriedienstleistungen sowie US-amerikanische und internationale Logistik. Mullen passt gut zur DHL Group oder UPS, die bei mir auf der Watchlist liegt.
Als weiterer Wert kam Gladstone Land (ISIN US3765493099, keine WKN vorhanden) als Preferred Shares ins Depot. Preferred Shares sind sogenannte Vorzugsaktien, die in dem Fall eine höhere Dividendenrendite ausweist als die normale Aktie. Stimmrechte hat man als Aktionär bei solchen Aktien meist nicht. Gladstone Land ist ein REIT und Monatszahler, die Vorzugsaktie selbst ist aber bei Brokern wie Trade Republic nicht handelbar. Damit sind nun 23 Monatszahler im Depot.
Der letzte Wert, der es im September ins Depot geschafft hat, ist Franklin Ressources (WKN 870315). Franklin Ressources ist ein Vermögensverwalter, den man vielleicht vom bekannten Templeton Growth Fund kennt. Franklin Ressources reiht sich gut neben die Werte HSBC Holding (WKN 923893) und DWS Group (WKN DWS100) ein. Da sich immer mehr Menschen mit dem Investieren beschäftigen, bin ich der Meinung das gerade Anbieter von Fonds und ETF davon profitieren werden.
In Summe habe ich so im September ca. 3.500 Euro investiert.
Wenn ihr mehr über die einzelnen Werte in meinen Depot wissen wollt, schaut euch ruhig die verlinkten Parqet-Depots unter Meine Depots im Überblick an. Und wenn ihr Fragen habt oder mir Feedback geben wollt, nutzt einfach meinen Twitter-Kanal unter @mpalkowitsch. Danke euch!
Im September 2024 kamen 967,75 nach Steuern zusammen. Das sind 35,14 Euro oder ca. 3,7% mehr Dividende als in 09/2023. Die Dividenden im September entsprachen ca. 25 Rentenpunkte netto und würden 23,04% der aktuellen Ausgaben decken.
In den ersten 9 Monaten von 2024 sind 9.776,40 Euro Dividende nach Steuern gegenüber 11.909,82 Euro im vergleichbaren Vorjahreszeitraum zusammen gekommen. Das sind bisher 1.086,26 Euro im Schnitt pro Monat nach Steuern.
Allokation der besparten Werte (Stand 04.10.2024).
Derzeit liegen 44,45% im Depot bei Trade Republic, 6,04% bei Scalable Capital und 48,84% bei Comdirect im Depot. Zudem noch 0,67% in Projekten von Ecoligo (Darlehen für Solarprojekte weltweit).
Einen Überblick über meine Depots, den aktuellen Stand, meine Ziele und Regeln erhaltet ihr wie immer über den folgenden Link.