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Sorgenfrei in Rente

Neue Covered Call ETF von JPMorgan.

Neuigkeit vom 22.12.2024

Bevor ihr hier die Auswertung zum Dezember und zum Jahr 2024 nachlesen könnt, möchte ich euch noch den November 2024 und zwei neue Werte in meinem Depot präsentieren. Viel Spaß beim Lesen.

Die bekannten $JEPI und $JEPQ nun handelbar.

Bevor ich zur Auswertung vom November komme, möchte ich euch noch davon berichten, dass ich zwei neue Covered Call ETF in das Depot aufgenommen habe. JPMorgan bietet seit Ende Oktober die bekannten $JEPI und $JEPQ (Ticker-Symbole) in Europa an.

Der $JEPI ist der JPM US Equity Premium Income Active ETF (WKN A40FFH), der als Covered Call ETF die Werte des S&P 500 abbildet und mit Call Optionen monatliche Dividenden ausschüttet. Der $JEPQ ist der JPM Nasdaq Equity Premium Income Active ETF (WKN A40FFF), der die NASDAQ 100 Variante abbildet.

Im Gegensatz zu den Global X Varianten, wo z. B. die NASDAQ-Variante mindestens 1% pro Monat als Dividende ausschütten will und Optionen auf 100% des Portfolios geschrieben werden, werden bei JPMorgan Optionen auf ca. 80% des Portfolios geschrieben. Dafür bietet die JPMorgan Variante noch etwas Aufwärtspotenzial für Wachstum. Wenn der Markt sinkt, brauchen die Global X Varianten mehr Zeit, um sich zu erholen, während die JPMorgan Variante besser abschneiden wird, wenn der Index wächst. Dafür schüttet die JPMorgan Variante weniger als der Global X aus.

Aktuell nehmen die beiden Global X Varianten ca. 15% des Depotwertes ein. Die werden auch nicht weiter ausgebaut. Parallel dazu möchte ich nach und nach den Anteil der JPMorgan Variante auf eine ähnlich Höhe im Depot ausbauen. Da sich das Depot stetig erhöhen wird, rechne ich langfristig mit ca. 20% Depotanteil bei den Covered Call ETFs über beide ETF-Anbieter hinweg.

Ich fokussiere mich aber nicht nur auf Covered Call ETF. Auch ETF wie der Morningstar Developed Markets Dividend Leaders (WKN A2JAHJ) von VanEck oder der FTSE All-World High Dividend (WKN A1T8FV) von Vanguard werden stetig ausgebaut. Zudem versuche ich durch den FTSE Developed Europe (WKN A1T8FS) den Anteil an US-Werten etwas zu verringern. Die verschiedene Werte findet ihr wie immer in meinen verlinkten Parqet-Depots unter Meine Depots im Überblick.

Wenn ihr Fragen habt oder mir Feedback geben wollt, nutzt einfach meinen Twitter-Kanal unter @mpalkowitsch. Danke euch!

Der November im Rückblick.

Im November 2024 kamen 1096,04 Euro nach Steuern zusammen. Das sind 194,92 Euro oder ca. 21,6% mehr Dividende als in 11/2023. Die Dividende im November entsprach ca. 28 Rentenpunkte netto und würden 26,11% der aktuellen Ausgaben decken.

In den ersten 11 Monaten von 2024 sind 12.048,22 Euro Dividende nach Steuern gegenüber 13.818,00 Euro im vergleichbaren Vorjahreszeitraum zusammen gekommen. Das sind bisher 1.095,29 Euro im Schnitt pro Monat nach Steuern.

Allokation der besparten Werte (Stand 22.12.2024).
Derzeit liegen 41,24% im Depot bei Trade Republic, 50,35% bei Comdirect, 6,33% bei Scalable Capital und 1,43% bei der Deutschen Bank im Depot. Zudem noch 0,65% in Projekten von Ecoligo (Darlehen für Solarprojekte weltweit).

Einen Überblick über meine Depots, den aktuellen Stand, meine Ziele und Regeln erhaltet ihr wie immer über den folgenden Link.

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