Unter dem Motto stand sozusagen mein Depot im August diesen Jahres. Am Ende standen fast -5.000 Euro Kapitalfluss auf dem Konto. Wie es dazu kam, könnt ihr im folgenden Artikel nachlesen. Viel Spaß dabei.
Im Monat August habe ich etliche Verkäufe und Käufe vorgenommen. Einige Werte hatten die Dividenden gekürzt oder komplett ausgesetzt, so dass ich mich dazu entschlossen habe, Werte abzustoßen. So musste zum Beispiel Foot Locker (WKN 877539) nach Dividendenkürzung mit -40,88% das Depot verlassen. Wobei ich hier in Summe gut 520 Euro Gewinn nach Steuern inkl. gezahlter Dividenden erhalten habe.
Stärker war der Verlust bei ZIM Integrated Shipping Services (WKN A2QNF3). ZIM habe ich nach dem Aussetzen der zweiten Dividendenausschüttung in Folge verkauft und so in Summe über 4.300 Euro Verlust realisiert. Ich habe das freigewordene Kapital dazu verwendet in weniger zyklischere Werte zu investieren.
Im Rahmen dieses Abverkaufs habe ich noch weitere Werte eingehender betrachtet und sie letztlich verkauft. Darunter fiel auch VF Corp. (WKN 857621). Fallende Umsätze, sinkende Brutto-Marge, steigende Verschuldung, dazu noch die höhere Inflation und damit geringeres Konsumverhalten und die bereits im Frühjahr gekürzte Dividende waren letztlich Faktoren für einen Verkauf dieser Aktie. Am Ende standen gut -1.000 Euro Verlust auf dem Konto.
Weitere Werte, die das Depot verlassen haben, waren Enbridge (WKN 885427), ENEL (WKN 928624) oder Lincoln National (WKN 859406). Hier sehe ich langfristig eher fallende Dividenden auf Grund der hohen Payout-Rate. Weitere Käufe und Verkäufe könnt ihr wie immer bei Parqet nachverfolgen.
Ausbau bestehender Werte.
Mit dem freigewordenen Kapital habe ich bestehende Positionen ausgebaut. Dabei waren Pfizer (WKN 852009), Best Buy (WKN 873629), die gute Q2-Zahlen gemeldet hatten, M.D.C. Holdings (WKN 870917), die aus meiner Sicht noch viel Potential aufweisen, Aperam (WKN A1H5UL) und Stellantis (WKN A2QL01).
Auch einige Monatszahler habe ich erhöht. Das waren LTC Properties (WKN 884625), Northland Power (WKN A1H5MB) und Realty Income (WKN 899744).
Aufnahme neuer Werte.
Global Medical REIT (WKN A2AS44) wurde als neuer Monatszahler aufgenommen. Das FFO deckt hier gut die vierteljährliche Dividende. Neu dazu gekommen zum Ende des Monats ist auch der Monatszahler Apple Hospitality (WKN A14VYT), der Hotels in der gehobenen Klasse verwaltet. Dieser REIT musste seine Dividende im Rahmen der Pandemie streichen, weist aber derzeit schon wieder ein gutes FFO auf, so dass nur 70% der Einnahmen für die Dividende aufgewendet werden müssen. Daher rechne ich in den kommenden Monaten mit einer Erhöhung. Meine persönliche Dividenden-Rendite liegt derzeit bei 6,16% vor Steuern.
Nachdem ich die Tabakwerte British American Tobacco (WKN 916018) und Philip Morris (WKN A0NDBJ) im August ausgebaut habe, habe ich Universal Corp. (WKN 859669) erneut ins Depot aufgenommen. Universal liefert Tabakblätter und pflanzliche Inhaltsstoffe. Ich hatte Universal bereits 2020/2021 im Depot und dann verkauft, weil ich die Annahme hatte, dass das Rauchverhalten weiter zurückgehen wird. Universal hatte allerdings in den letzten zwei Jahren steigende Umsätze und auch der Trend beim steigenden Konsum hält weiter an. In den nächsten Monaten plane ich Universal und auch Imperial Brands (WKN 903000) als dritten großen Tabak-Wert im Depot auszubauen. In Summe soll der Anteil von Tabakwerten von derzeit 6,62% auf ungefähr 10% steigen.
Wieder neu im Depot ist Telefonica (WKN A1J5RX) oder Hims & Hers als Nicht-Dividenden-Wert (WKN A2QMYY). Als erste kleine Position wurden auch folgende Werte neu aufgenommen: CK Hutchinson Holdings (WKN A14QAZ), Coca-Cola (WKN 850663), Unilever (WKN A0JNE2) und Capcom (WKN 886135). Gerade Capcom weist sehr gute Umsatzsteigerungen, eine hohes Dividendenwachstum, geringe Payout-Rate auf. Und wer spielt nicht gerne!
Die weiteren Transaktionen könnt ihr wie immer über die verlinkten Depots bei Parqet anschauen. Schaut mal rein. Und gebt mir gerne Feedback über meinen Twitter-Kanal @mpalkowitsch. Danke euch!
Im August 2023 kamen 771,88 Euro Dividende nach Steuern gegenüber 626,87 Euro im vergleichbaren Vorjahreszeitraum zusammen, was einem Plus von ca. 23,1% entspricht. In den ersten 8 Monaten wurden damit bisher 10.981,98 Euro nach Steuern an Dividende ausgeschüttet (über alle Depots hinweg).
Die 10.981,98 Euro entsprechen einem Durchschnitt von 1.372,75 Euro pro Monat oder 1,91 Euro pro Stunde. Mir ist aber klar, dass das Niveau vorerst nicht weiter zu halten ist, aber das spornt trotzdem ungemein an.
Der IZF, interner Zinsfuss, also die Entwicklung des Depots inkl. Zu- und Abflüsse liegt YTD (seit 01.01.2023) bei +5,44%. Der Monat August selbst wurde mit -4.881,52 Euro abgeschlossen, d. h. investierte Summe minus Verluste durch Verkäufe. Das lag vor allem an dem hohen Verlust durch den Verkauf von ZIM Integrated Shipping Services. Im Schnitt wurden in 2023 bisher 932,70 Euro pro Monat investiert (im Vergleich, in 2022 lag der Schnitt bei 2.659,29 Euro pro Monat).
In Summe wurden seit Aufbau der Depots in 09/2020 nach Steuern ca. 31.600 Euro Dividende ausgezahlt und durch Käufe und Verkäufe ca. 19.200 Euro Gewinne realisiert. Das sind ca. 17.000 Euro zusätzliches Kapital jedes Jahr. Damit liege ich immer noch gut im Plus, auch nach den Verlusten im August diesen Jahres.
Wir hätten mit den gezahlten Dividenden ca. 18,18% unserer durchschnittlichen Monatsausgaben decken können.
Allokation der besparten Werte (Stand 02.09.2023).
Derzeit liegen 69,49% im Depot bei Trade Republic, 3,81% bei Scalable Capital und 25,85% bei Comdirect im Depot. Zudem noch 0,85% in Projekten von Ecoligo (Darlehen für Solarprojekte weltweit).
Einen Überblick über meine Depots erhaltet ihr wie immer über den folgenden Link.
